Политика противодействия отмыванию денег (AML)
1. Общие положения
Настоящая политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (далее - Политика) разработана в соответствии с международными стандартами и применима независимо от конкретной юрисдикции. Целью Политики является предотвращение использования нашего сайта в качестве платформы для отмывания денег и финансирования террористических деятельностей.
2. Определения
- Отмывание денег — процесс, в котором доходы, полученные незаконным путем, превращаются в финансовые средства или активы, выглядящие как законные.
- Финансирование терроризма — предоставление или сбор финансовой поддержки для террористических целей.
3. Идентификация клиентов
Для использования услуг нашего сайта может потребоваться прохождение клиентом процедуры идентификации. Это включает подтверждение личности посредством документов, которые могут включать удостоверение личности, документы, подтверждающие адрес, и информацию о происхождении финансовых средств.
4. Мониторинг транзакций
Все транзакции на нашем сайте подлежат мониторингу с целью выявления необычной или подозрительной активности. Транзакции, которые не соответствуют профилю активности клиента или представляют повышенный риск отмывания денег, подлежат дополнительному анализу.
5. Отчетность
В случае обнаружения подозрительной активности, наш сайт обязан уведомить компетентные органы в соответствии с международными стандартами и нормами. Отчеты должны включать всю необходимую информацию для понимания и оценки ситуации.
6. Обучение сотрудников
Регулярное обучение сотрудников нашего сайта по вопросам AML и выявления финансирования терроризма является обязательным. Это помогает персоналу лучше распознавать потенциальные риски и соответствующим образом реагировать на подозрительные ситуации.
7. Внутренний контроль и аудит
Мы внедрили систему внутреннего контроля и проводим периодические аудиты для обеспечения соблюдения этой Политики и общих норм. Это включает в себя проверку процессов и систем на соответствие установленным правилам и требованиям.
8. Конфиденциальность
Вся информация, касающаяся клиентов, их транзакций и возможных подозрений в отмывании денег, обрабатывается с соблюдением строгих мер конфиденциальности и используется только для целей, предусмотренных настоящей Политикой.
9. Соблюдение законодательства
Наш сайт обязуется соблюдать все международные и местные законодательные требования, касающиеся противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Это включает активное участие в юридических процессах и сотрудничество с законодательными и контрольными органами.
Эта Политика является частью обязательств нашей компании по обеспечению прозрачности и безопасности во всех аспектах нашей деятельности.